ייפוי כוח מתמשך בינלאומי: תוקף המסמך הישראלי והכנת תכשירים דומים בחו"ל

סעיף 32א לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, שנחקק בשנת 2016 ונכנס לתוקף מלא באפריל 2017 ^[1], מאפשר לכל אדם בגיר למנות מראש אדם שינהל את ענייניו במקרה של אובדן כשרות. ישראלים רבים חיים דרך קבע או לתקופות ממושכות בחוץ לארץ, ואחרים מחזיקים נכסים, עסקים או עניינים אישיים במדינות שונות. במקרים אלה, עולה השאלה המורכבת בדבר תוקפו של ייפוי כוח מתמשך ישראלי מעבר לים, וכן הצורך בהבנת הכלים המשפטיים המקבילים הקיימים במדינות זרות. המאמר שלפניכם יסביר את ההיבטים המשפטיים של ייפוי כוח מתמשך בהקשר בינלאומי, מה לעשות כשאתה נמצא מחוץ לישראל, וכיצד להתכונן בצורה הטובה ביותר לפעילות בינלאומית באמצעות המסמך, תוך התייחסות למורכבויות הכרוכות בכך. הדין הישראלי, על פי סעיף 32א לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות ^[1], נותן מענה לאובדן כשרות עתידית באמצעות ייפוי כוח מתמשך, באופן שונה מזה שהיה קיים בעבר עם מינוי אפוטרופוס ^[1].

עיקרי הדברים

• ✓ייפוי כוח מתמשך ישראלי אינו תקף בהכרח מחוץ לגבולות המדינה, והדבר תלוי בחוקי המדינה הזרה ובהסכמים בינלאומיים.
• ✓כדי להבטיח מענה הולם, במצבים בינלאומיים מומלץ לערוך ייפוי כוח מתמשך נפרד בכל מדינה רלוונטית, או לבדוק תאימות של מסמך קיים.
• ✓מומלץ לכלול בהנחיות המקדימות התייחסות מפורשת לנכסים ועניינים בחו"ל, ואף למנות מיופה כוח מקומי אם קיים צורך.
• ✓יש לבחון היתכנות לאמנת האג 2000 (הסכם בינלאומי להכרה בייפויי כוח מסוג זה) במדינות הזרות הרלוונטיות.
• ✓עריכת המסמך דורשת הבנה מעמיקה הן של הדין הישראלי והן של הדין הזר, ומומלץ להיעזר בעורך דין המומחה בדין הבינלאומי.

האם ייפוי כוח מתמשך ישראלי תקף גם בחו"ל?

בקצרה: ייפוי כוח מתמשך שנחתם בישראל תקף בדרך כלל רק בגבולות המדינה, אלא אם כן המדינה הזרה מכירה בו על פי דיניה או במסגרת אמנות בינלאומיות. ההכרה בו משתנה ממדינה למדינה.

התשובה לשאלה זו אינה חד משמעית והיא תלויה בעיקר בדיני המדינה הזרה שבה נדרשת הפעלת ייפוי הכוח. עקרון הריבונות קובע שכל מדינה פועלת על פי חוקיה שלה. לפיכך, ייפוי כוח מתמשך שנערך בישראל ומופקד על ידי האפוטרופוס הכללי ^[2] תקף, ככלל, רק לגבי נכסים ועניינים הנמצאים תחת סמכות השיפוט של מדינת ישראל. אמנם קיימות אמנות בינלאומיות המבקשות להסדיר הכרה הדדית במסמכים משפטיים מסוג זה, אך לא כל המדינות חתומות עליהן. מסיבה זו, ייתכנו מצבים בהם בנקים, מוסדות פיננסיים או רשויות במדינה זרה יסרבו לקבל ייפוי כוח מתמשך שנערך בישראל.

חתימת ייפוי כוח מתמשך בישראל כששוהים בחו"ל

סעיף 32ג(א) לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות קובע את התנאים לעריכת ייפוי כוח מתמשך, ביניהם חתימה בפני עורך דין שעבר הכשרה מיוחדת ^[3]. ההאפוטרופוס הכללי דן בשאלת חתימת ייפוי כוח מתמשך בפני עורך דין בחו"ל ^[4]. על פי הנחיותיו, ייפוי כוח מתמשך ייערך וייחתם רק בישראל, גם אם הממנה מתגורר בחו"ל דרך קבע. החתימה על המסמך חייבת להתבצע פיזית במשרד עורך הדין המאשר. זאת, למעט חריגים מיוחדים בהתאם להוראות הדין הספציפיות.

מה קורה כאשר ייפוי הכוח המתמשך לא מוכר במדינה הזרה?

בקצרה: אם ייפוי הכוח המתמשך הישראלי אינו מוכר במדינה זרה, ייתכן שייווצר קושי בניהול ענייני הממנה באותה מדינה. במקרים כאלה, ללא תכנון מראש, ייתכן שיהיה צורך לפנות לבית משפט זר כדי למנות אפוטרופוס או "שומר סף" מקומי.

כאשר ייפוי כוח מתמשך ישראלי אינו זוכה להכרה במדינה זרה, הדבר עלול ליצור קשיים של ממש. לדוגמה, אם הממנה (מי שעשה את ייפוי הכוח) יאבד כשרות מחוץ לישראל, ומיופה הכוח יבקש להשתמש בסמכויותיו לניהול נכס או חשבון בנק המצוי באותה מדינה, הוא עלול להיתקל בסירוב. התוצאה עלולה להיות "שיתוק" פיננסי או ניהולי, שיצריך התערבות משפטית במדינה הזרה. במקרים רבים, משמעות הדבר היא הגשת בקשה לבית המשפט המקומי למינוי אפוטרופוס (או מנגנון מקביל) לפי החוק המקומי, תהליך שיכול להיות ארוך, יקר ומסורבל ^[5].

טבלה: השוואת כלים משפטיים לניהול עניינים במצב של אובדן כשרות

כיצד נערכים מראש להשלכות בינלאומיות של ייפוי כוח מתמשך?

בקצרה: כדי להיערך נכון, מומלץ לבדוק את הדין הרלוונטי במדינות שבהן יש לממנה נכסים או עניינים. לעיתים יהיה צורך בעריכת ייפוי כוח מתמשך מקביל בכל מדינה בנפרד, או לבדוק תאימות של המסמך הישראלי לאמנות בינלאומיות רלוונטיות.

תכנון מוקפד יכול למנוע קשיים רבים. ריכזנו כאן את הצעדים העיקריים להערכות בינלאומית:

1. בחינת אמנות בינלאומיות

אחת הדרכים להבטיח הכרה בייפוי כוח מתמשך שנערך במדינה אחת היא באמצעות אמנות בינלאומיות. אמנת האג מ-2000, למשל, עוסקת בהכרה בינלאומית במבוגרים חסרי כשרות ובייפויי כוח מתמשכים ^[1]. מדינות החתומות על האמנה מכירות, באופן עקרוני, במסמכים כאלה שנערכו במדינות אחרות שהן צד לאמנה. עם זאת, כל מדינה יכולה להחיל סייגים והתניות. חשוב לבדוק האם המדינות הרלוונטיות לכם חתומות על האמנה, ואילו דרישות ספציפיות הן מציבות להכרה במסמך.

2. עריכת ייפוי כוח מתמשך מקביל בחו"ל

הפתרון הבטוח ביותר, במיוחד אם מדובר במדינה שאינה צד לאמנת האג מ-2000, או אם יש בה נכסים משמעותיים, הוא לערוך ייפוי כוח מתמשך נפרד בכל מדינה רלוונטית. פעולה זו מבטיחה תאימות מלאה לדין המקומי ומונעת התמודדות עם סוגיות של הכרה במסמכים זרים. עם זאת, יש לזכור כי עריכת מספר ייפויי כוח מתמשכים במקביל מחייבת תיאום ביניהם, כדי למנוע סתירות או קונפליקטים, וכדי לוודא שכל המיופי כוח פועלים באופן הרצוי על ידי הממנה ^[6].

3. הנחיות מקדימות מפורטות

גם אם לא נערכו ייפויי כוח מתמשכים נפרדים בחו"ל, חשוב לכלול בייפוי הכוח הישראלי הנחיות מקדימות ברורות הנוגעות לנכסים ועניינים הנמצאים מחוץ לישראל. לדוגמה, ניתן לכלול הנחיות בדבר אופן ניהול חשבונות בנק בחו"ל, מכירת נכסי נדל"ן או התמודדות עם הליכים משפטיים במדינות אחרות. ההנחיות יכולות לכלול אף מינוי של "מיופה כוח משנה" או נציג מקומי שיטפל בעניינים ספציפיים בחו"ל, בכפוף להוראות ייפוי הכוח הישראלי ^[7].

4. ייעוץ משפטי מקצועי

סוגיות משפטיות בינלאומיות הן מורכבות, והשוני בין מערכות המשפט השונות יכול להיות משמעותי. לכן, קריטי לפנות לייעוץ משפטי מעורך דין בעל ניסיון בייפוי כוח מתמשך בינלאומי. במשרד אפרים גליק, למשל, אנו עוקבים באופן שוטף אחר התפתחויות בחוק ובפסיקה בתחום ^[8], ומסייעים ללקוחותינו בגיבוש אסטרטגיה משפטית מקיפה הכוללת התייחסות להיבטים בינלאומיים. עורך הדין יסייע בבחינת האלטרנטיבות, בהבנת הסיכונים והיתרונות של כל גישה, ובהכנת המסמכים הנדרשים.

הבדלים בין מערכות משפט שונות

בקצרה: קיימים הבדלים משמעותיים בין מערכות משפט שונות בנוגע לייפוי כוח מתמשך, הכוללים דרישות צורניות, סמכויות מיופה הכוח, ואופן הכניסה לתוקף. יש להכיר את ההבדלים הללו כדי להימנע מטעויות.

מערכות משפט שונות ברחבי העולם מתייחסות באופן שונה למנגנון של ייפוי כוח מתמשך או לכלים דומים לו. לדוגמה, בארצות הברית ובקנדה קיימים מסמכים כמו "Durable Power of Attorney" או "Enduring Power of Attorney" ^[1] שהם דומים במהותם לייפוי הכוח המתמשך הישראלי. אולם, הדרישות הפורמליות לעריכתם (כמו מספר עדים, דרישות נוטריוניות, או הצורך ברישום אצל רשות כלשהי) עשויות להיות שונות. באירופה קיימים מנגנונים דומים אשר לעיתים מוסדרים תחת חקיקה ספציפית או במסגרת דיני האפוטרופסות הכלליים. הדין הישראלי, על פי סעיף 32א לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות ^[9], נותן מענה לאובדן כשרות עתידית באמצעות ייפוי כוח מתמשך, באופן שונה מזה שהיה קיים בעבר עם מינוי אפוטרופוס ^[1].

<p dir="rtl">טבלה: דוגמאות להבדלים במאפייני ייפוי כוח מתמשך (כללי)</p>

טיפ פרקטי: אם אתם מתכננים לעבור למדינה אחרת או לשהות בה לפרקי זמן ארוכים, מומלץ לבדוק את הדינים הרלוונטיים באותה מדינה כבר בשלבי התכנון, ולהתייעץ עם עורך דין מקומי בנוסף לעורך הדין בישראל.

מה קורה אם הממנה אינו אזרח ישראלי?

בקצרה: גם מי שאינו אזרח ישראלי יכול לערוך ייפוי כוח מתמשך בישראל, בתנאי שהוא עומד בדרישת "אדם בגיר המבין בדבר" וכי שהייתו בישראל תיחשב כדין. תוקף המסמך כלפי עניינים בחו"ל עדיין תלוי בחוקי המדינות הזרות.

החוק הישראלי אינו מגביל את עריכת ייפוי כוח מתמשך לאזרחים ישראלים בלבד. כל אדם בגיר המבין בדבר ^[1] (כלומר, כשיר משפטית) יכול לערוך את המסמך בישראל, ובלבד שהוא נמצא בישראל לעניין עריכת המסמך. עם זאת, ייפוי כוח מתמשך שנערך על ידי אדם שאינו אזרח ישראלי אינו מקנה לו באופן אוטומטי תוקף בינלאומי. תוקפו יוגבל, בדומה לאזרח ישראלי, לנכסים ועניינים הנמצאים בישראל, והכרה בו בחו"ל תהיה תלויה, כאמור, בדיני המדינות הזרות ^[9].

אסמכתאות משפטיות מרכזיות

חקיקה ותקנות

• חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, תשכ"ב-1962: סעיפים 32א–32לט מסדירים את ההוראות בדבר ייפוי כוח מתמשך בישראל ^[1].

מה כדאי לעשות עכשיו?

1. 1בדקו היכן אתם מעורבים: ערכו רשימה של כל המדינות שבהן יש לכם נכסים, חשבונות בנק, עסקים או קרובי משפחה. זהו את המדינות שבהן ייתכן ויידרש ייפוי כוח מתמשך.
2. 2התייעצו עם עורך דין: פנו לעורך דין המתמחה בייפוי כוח מתמשך ובעל ידע במשפט בינלאומי, כדי לבחון את מכלול האפשרויות והפתרונות עבורכם.
3. 3בררו את הדין המקומי: בקשו מעורך הדין לבדוק את הדרישות הספציפיות במדינות הרלוונטיות, לרבות תאימות לאמנת האג 2000.
4. 4שקלו עריכת ייפוי כוח מתמשך מקביל: אם המצב מורכב או שקיים צורך ממשי, שקלו לערוך מסמך מקביל בכל מדינה בנפרד, תוך תיאום ביניהם.
5. 5הוסיפו הנחיות לתרחיש בינלאומי: גם אם אתם עורכים רק ייפוי כוח מתמשך ישראלי, הקפידו לכלול בו הנחיות מפורטות להתמודדות עם עניינים בינלאומיים במקרה של אובדן כשרות.

אין באמור משום ייעוץ משפטי. המידע נכון למועד הפרסום וכפוף לנסיבות פרטניות. בכל שאלה ספציפית מומלץ להיוועץ עם עורך דין מוסמך. התוכן נסקר ואומת מול מקורות רשמיים המופיעים ברשימת המקורות בסוף המאמר, בליווי מקצועי של עו"ד אפרים גליק.

שאלות ותשובות

מקורות שצוטטו במאמר (9)

1. 1[1] ייפוי כוח מתמשך – Gov.il — www.gov.il — ייפוי כוח מתמשך – Gov.il · צוטט 8×
2. 2[2] עריכת ייפוי כוח מתמשך והפקדתו — כל זכות — עריכת ייפוי כוח מתמשך והפקדתו · צוטט 1×
3. 3[3] פסק-דין בתיק רע"א 4625/22 — רע"א 4625/22 (2022) — פסק-דין בתיק רע"א 4625/22 · צוטט 1×
4. 4[4] פס"ד בבקשה לביטול ייפוי כוח מתמשך ומינוי אפוטרופוס חלופי – פסקדין — www.psakdin.co.il — פס"ד בבקשה לביטול ייפוי כוח מתמשך ומינוי אפוטרופוס חלופי – פסקדין · צוטט 1×
5. 5[5] מיופה כוח לייפוי כוח מתמשך — כל זכות — מיופה כוח לייפוי כוח מתמשך · צוטט 1×
6. 6[6] עריכה והפקדה של ייפוי כוח מתמשך | האפוטרופוס הכללי והממונה על ענייני ירושה — www.gov.il — עריכה והפקדה של ייפוי כוח מתמשך | האפוטרופוס הכללי והממונה על ענייני ירושה · צוטט 1×
7. 7[7] ייפוי כוח מתמשך למצבים של אי-יכולת לקבל החלטות בעתיד — כל זכות — ייפוי כוח מתמשך למצבים של אי-יכולת לקבל החלטות בעתיד · צוטט 1×
8. 8[8] שאלות ותשובות הנוגעות לייפוי כוח מתמשך, למסמך הנחיות מקדימות למינוי … — www.gov.il — שאלות ותשובות הנוגעות לייפוי כוח מתמשך, למסמך הנחיות מקדימות למינוי … · צוטט 1×
9. 9[9] ייפוי כוח מתמשך למצבים של אי-יכולת לקבל החלטות בעתיד (זכות) — www.kolzchut.org.il — ייפוי כוח מתמשך למצבים של אי-יכולת לקבל החלטות בעתיד (זכות) · צוטט 2×